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异常损失
是指超出银行正常承受能力的损失。
异常损失
通常有发生概率极小但一旦发生损失巨大的特点。如“9.11事件”或突发战争等。这部分损失银行一般无法做出更有效的准备，一旦发生意味着银行面临倒闭的风险；通常通过压力测试
和情景模拟等手段予以关注，并制订相应的应急计划谋求生存。
银行业务发展所带来的风险可分解为三个层次的损失：预期损失
（EL/Expected Loss）、非预期损失
（UL/Unexpected Loss）和异常损失
（CL/Catastrophe Loss）。
开放分类:管理、风险管理
贡献人:飞草
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